中共宜昌市融資擔保集團有限公司委員會

關于七屆市委第六輪巡察集中整改進展情況的通報

根據市委巡察工作統一部署，2024年3月15日至4月30日，市委第五巡察組對宜昌市融資擔保集團黨委開展了常規巡察。2024年5月30日，市委巡察組向宜昌市融資擔保集團黨委反饋了巡察意見。按照巡察工作有關要求，現將集中整改進展情況予以公布。

一、巡察整改組織領導情況

一是統一思想認識，增強政治自覺。集團黨委始終把抓好整改落實作為首要政治任務，要求黨員干部切實把思想與行動統一到落實巡察整改的具體要求上來，深刻反思巡察組反饋的問題，誠懇接受、照單全收，多從自身看問題，多從主觀找原因，始終做到不回避、不遮掩，把每一個問題的整改當作“必答題”抓緊抓實抓好，確保問題全部整改到位。  

二是加強組織領導，壓實主體責任。集團黨委在收到市委第五巡察組反饋意見后第一時間召開專題會議研究部署巡察整改工作。成立由集團主要負責人任組長的整改落實工作領導小組。黨委書記切實履行第一人責任，牽頭抓總、統籌協調。其他班子成員按照分工抓好分管領域整改工作，各責任單位按照要求各司其職抓好落實，做到責任到崗、責任到人。

三是抓實責任分解，推動整改落實。按照巡察反饋問題清單，集團黨委經過多次修改完善和反復征求意見，制定市委巡察整改落實方案和問題清單、任務清單、責任清單，明確責任領導、責任單位、整改措施、完成時限等。黨委書記主持召開巡察整改專題民主生活會，班子成員緊扣巡察反饋問題，深入開展批評與自我批評，深挖細查工作中存在的短板，提出具體整改措施。

四是堅持全程督辦，注重標本兼治。集團紀委認真落實監督責任，建立巡察整改監督工作機制。每月月初黨委辦公室下發督辦清單，中旬召開工作督辦會，月末黨委會聽取整改進展情況匯報，形成整改問題“建賬、交賬、督賬、銷賬”的閉環管理。各責任單位注重把解決突出問題與完善相關制度結合起來，通過整改一個點，帶動解決一個面，做到解決一個問題、堵塞一個漏洞，切實鞏固巡察整改工作成果。

二、整改進展情況及成效

1.關于“學習貫徹黨中央、省、市關于政府性融資擔保工作的要求不到位”問題。

整改情況：一是學深悟透做實。集團黨委理論學習中心組重溫學習近年中央、省、市經濟、金融工作會議精神，并提出了全面梳理匯編中央、省、市各層面融資擔保行業政策、風控合規部按月出具風控建議書以及建立中央、省、市重要會議精神學習貫徹機制等具體要求。二是嚴格對標找差距。集團嚴格對照2022年6月創建方案相關指標要求，提升業務規模，優化業務結構，嚴控代償率，在連續四年獲評省再擔保集團“最佳合作擔保機構”的基礎上，爭取省級示范擔保機構創建達標。

2.關于“降低擔保服務門檻不夠”問題。

整改情況：一是推動信用擔保業務擴面增量。集團黨委全面分析研判業務開展情況及業務結構，研究制定年度工作要點。調整“再擔園區貸”產品方案，創新開發“惠農e貸”“郵擔快貸”批量產品，以設置代償上限的批量模式，著力提升信用擔保業務規模。二是降低交通行業融資擔保門檻。將“無反擔保”的交通行業企業納入“再擔園區貸”“再擔總對總”范圍，實行“見貸即擔”。三是用足用活專項產品政策。在做深做細業務風險評估的基礎上，以名單制管理、專項資金風險分擔方式做好信用擔保業務的風險控制，全面加大對符合條件的企業信用擔保支持。

3.關于“對農業主體和‘四上’培育企業降費讓利力度不夠，擔保費的優惠費率落實不到位”問題。

整改情況：一是落實應退盡退。堅持以問題為導向全面清查優惠費率落實情況，共辦理7筆擔保業務退費6.75萬元。二是提升工作標準。發布《關于調整直保類擔保業務擔保費收費標準的通知》，明確由風控合規部核定保費標準，業務發展部對接落實保費收取，財務管理部加強保費稽查，形成保費收取工作閉環。三是對問題反饋的8筆業務的3名責任人進行提醒談話。

4.關于“對創業創新等市場主體支持不夠”問題。

整改情況：一是加強政銀企聯動，暢通融資渠道。定期聯合市人社局、市財政局、合作銀行召開創業擔保貸款聯席會，綜合研判創新創業各類人群的融資需求和堵點難點，進一步理順創業擔保貸款支持機制。積極參與西陵區、伍家區的銀企對接會，宣傳融資擔保產品，收集企業融資需求，實現金融資源有效供給。二是主動積極服務，做到能擔盡擔。對2024年195家“四上”培育企業致電摸排融資擔保需求，其中33家企業有融資擔保需求，正在“一對一”對接服務中。

5.關于“專項資金政策落實不力”問題。

整改情況：一是大力推動產品落地。積極與三峽農商行、郵儲銀行對接“畜牧擔保貸”業務合作，落地業務2筆共400萬元。與郵儲銀行簽訂“郵擔快貸”批量業務協議，將個人為主體的“畜牧擔保貸”業務納入合作范圍，與三峽農商行簽訂《“再擔總對總”業務合作協議》，以批量模式促進該業務提質增量。二是加強首擔業務支持。全面篩查首擔業務，加強對其經營情況、第一還款來源的關注，加大信用擔保貸款支持力度，降低擔保費率。

6.關于“科技擔保資金作用發揮不夠”問題。

整改情況：一是深化銀擔合作。與工商銀行、農業銀行、三峽農商行、漢口銀行簽訂“科技信用擔保貸”合作協議，加大對科技型中小微企業的融資擔保支持力度。二是推動業務上量。加大“4222”科技融資擔保新型政銀擔合作力度，擴大業務規模，實施優惠擔保費率，爭取貼息貼費政策。三是謀劃發展路徑。集團黨委專題研究科技擔保公司發展方案，目前正協調主（監）管部門、股東單位共同推進相關工作。

7.關于“投資引導基金組建滯后”問題。

整改情況：制定“都市圈基金”組建方案，經與省引導基金托管機構溝通，確認方案符合省引導基金遴選規則，最高可配資25%。同時，“都市圈基金”組建方案已報市財政局審核，暫定由市財政聯合市內國資及區縣資金，共同出資組建“都市圈”分母基金。后期將聯合市、縣、區級國資及龍頭企業，積極爭取省基金配資，共同設立區縣及專項產業基金。

8.關于“防范化解代償風險不足”問題。

整改情況：一是提升規范意識。組織學習《2024年度再擔保業務合作規定》《再擔保業務負面清單》（第六版），進一步掌握代償補償分險的申報要求和重要時間節點，并嚴格落實代償補償申請的相關要求。二是落實責任追究。對問題反饋的省再擔未分險業務進行專題研究，深入剖析問題根源，對相應業務責任人進行提醒談話9人次。三是加強風險預警。風控合規部按月對集團在保直保業務出具風險建議書，對風險項目做到早識別、早預警、早發現、早處置。四是強化追償清收。新成立資產管理部，配備2人專職負責集團不良債權清收及不良抵債資產管理工作。對2021年至2023年集團代償項目緊盯目標任務，分月制定計劃，通過自主追償、訴訟追償等方式加快清收進度。五是完善工作機制。修訂完善《代償項目追償管理辦法》等相關制度，制訂《代償損失認定實施細則》，進一步健全代償追償工作機制。

9.關于“擔保業務辦理不規范的風險突出”問題。

整改情況：一是定期開展責任認定追究和規范性檢查，已對2021年至2023年代償責任認定的業務辦理盡職不到位人員進行提醒談話8人、調崗1人，并給予相應經濟處罰。二是制定《擔保業務基礎工作清單》，進一步規范各個業務辦理環節的工作要求、責任人、工作時限及懲處措施，嚴控業務操作風險。三是加大業務合規培訓力度，2024年以來多次組織業務骨干參加外部專業機構組織的盡調評審、保后管理、風險控制以及債務追償等方面培訓，并利用“考試星”系統常態化開展線上學習測試。

10.關于“解決歷史遺留問題不力”問題。

整改情況：一是持續推進中小擔保公司不良債權清收三年行動，力爭2024年底完成1.2億元清收目標。二是中小擔保公司制定不良債權化解專項整改方案，逐步推動資產評估、處置程序，計劃2025年內完成。三是對5筆在保業務分類制定處置計劃。對已代償的2筆業務啟動訴訟追償；對于剩余在保的3筆業務通過分期還款、到期解保、代償止損等多種措施分類處置，計劃2026年上半年完成最后一筆到期業務處置。

11.關于“應急轉貸業務有違規現象”問題。

整改情況：一是積極向上爭取政策支持，省國有股權公司明確回復應急資金公司可結合業務實際，對涉及國計民生項目的應急轉貸業務貸款類別適用范圍、單筆業務額度超過3000萬元及單個企業當年確需轉貸超過2次等情況予以支持。二是推動市財政局于2024年8月印發《關于<宜昌市中小微企業應急轉貸紓困業務操作細則>的補充通知》（〔2024〕615號），明確可以由市級應急轉貸機構針對開展不屬于省級應急轉貸合作范圍內的業務另行制定業務操作細則。三是應急資金公司進一步修訂完善《應急轉貸紓困資金業務操作細則》，對超出轉貸要求的貸款類別適用范圍、單筆業務額度及次數等予以明確。

12.關于“數字化建設力度不足”問題。

整改情況：一是加大數字化建設投入力度，強化人財物要素保障，安排2人專門負責推進數字化工作。二是建設業務系統（三期），增加合同管理、批量回訪等功能模塊，系統上線后預計可減少紙質資料收集5項，縮短單筆業務辦理時間2個工作日。三是組織開展不動產抵押線上辦理培訓，加大對不動產抵押線上查詢的使用頻率，引導符合條件的客戶在簽訂合同時同步辦理抵押，每筆業務減少客戶在不動產登記中心辦理抵押手續及領取證件2次。四是積極參與省數據分中心建設工作，預計2024年底前實現備案數據與監管數據對接，更好為中小微企業提供融資擔保服務。

13.關于“落實網絡安全責任不到位”問題。

整改情況：一是安排專業技術人員對網站應用程序存在的安全漏洞進行修補和刪除操作。二是集團黨委召開意識形態工作專題會議，學習習近平總書記關于意識形態工作的重要論述以及《黨委（黨組）網絡安全工作責任制實施辦法》，聽取意識形態工作責任制落實情況報告和網絡安全工作情況報告。三是組織集團信息系統運維人員參加“信息系統管理工程師”技術資格考試，提升網絡安全管理技術能力。四是制定并印發《網絡安全管理辦法》，細化網絡安全管理方式、流程、應急措施等。

14.關于“履行全面從嚴治黨第一責任人職責不到位”問題。

整改情況：一是集團黨委專題學習《黨委（黨組）落實全面從嚴治黨主體責任規定》《中共中央關于加強對“一把手”和領導班子監督的意見》等黨內政策法規文件。二是集團黨委書記召開會議專題聽取2024年上半年領導班子成員履行管黨治黨責任情況匯報。三是制定黨委書記談心談話工作方案，進一步細化黨委書記與班子成員談心談話工作機制和要求。四是制定并印發《廉政風險防控實施辦法》《廉政風險排查工作方案》，在全集團96名干部職工范圍內開展廉政風險排查工作，共計排查277個風險點，制定287個防范措施。五是制定《關于進一步加強和改進黨的建設的實施意見》《黨建黨風廉政建設工作重點任務責任清單》，進一步完善黨建、黨風廉政建設工作機制。六是持續執行落實集團《“一把手”和領導班子成員權力清單負面清單》，加強對“一把手”和關鍵少數的監督，推進權力運行公開化、規范化。

15.關于“紀委履行監督責任有不足”問題。

整改情況：一是集團紀委召開專題會議，針對市委巡察反饋問題及年度考核工作標準，明確下半年重點工作。二是制定政治監督、日常監督、專項監督“三張清單”，推動集團紀檢監察工作與業務工作深度融合。三是制定《關于進一步加強廉潔文化建設的實施方案》，進一步健全廉潔宣傳機制。

16.關于“固定資產管理制度缺失”問題。

整改情況：一是完成固定資產明細賬務清查，對固定資產及低值易耗品進行全面清查盤點，編制盤點表，明確使用地點及責任人。二是制定并印發《固定資產管理制度》，明確管理職責和管理機制，綜合管理部與財務管理部每年至少開展一次全面清查盤點。

17.關于“民主集中制執行不嚴格”問題

整改情況：一是集團黨委專題學習《黨章》《中國共產黨國有企業基層組織工作條例》等黨內政策法規文件中關于“民主集中制”的相關規定。二是黨委書記在巡察整改專題民主生活會上，對執行民主集中制存在的問題進行自我批評。三是對黨委會會議記錄進行檢查，2024年5月以來召開的黨委會均嚴格執行民主集中制，黨委負責人按要求落實末位表態制。四是印發《關于進一步規范黨委會會議管理工作的通知》，進一步明確落實黨委書記末位表態制和黨委會議題不得臨時動議的相關要求。 

18.關于“‘三重一大’議事決策不規范”問題。

整改情況：一是集團黨委研究修訂《資金管理辦法》《“三重一大”事項管理制度》，進一步規范大額資金調撥使用集體決策審批程序。二是集團紀委制定“三重一大”事項決策程序監督檢查工作方案。經檢查，集團6月以來大額資金調撥均經集團黨委集體決策后執行財務調撥程序。

19.關于“黨內政治生活不夠嚴肅”問題。

整改情況：一是集團黨委專題學習《縣以上黨和國家機關領導干部民主生活會若干規定》《中央和國家機關嚴格黨的組織生活制度的若干規定（試行）》《關于新形勢下黨內政治生活的若干準則》等黨內政策法規文件。二是黨委書記重新認真對照2022年度專題民主生活會發現的6個方面問題逐項查擺，有針對性地完善整改落實情況并形成相關材料。三是黨委書記在巡察整改專題民主生活會上，對落實黨內政治生活存在的問題進行自我批評。

20.關于“年輕員工培育教育管理機制不夠完善”問題。

整改情況：一是制定并印發《關于進一步加強年輕干部員工教育培養的實施方案》，從強化后備干部儲備、加強學習教育培訓、創新實踐活動載體、暢通交流鍛煉渠道等方面完善年輕員工培育管理機制。二是修訂《職工福利制度》，明確春秋游活動、職工教育支出、文體活動支出等相應福利種類和標準，進一步完善職工福利保障機制。三是初步擬定集團“三定”實施方案，結合黨的二十屆三中全會關于深化國資國企收入分配改革要求，逐步探索建立健全能上能下、能進能出的選人用人機制和能增能減的收入分配機制。四是結合集團組織架構調整實際，開展集團職能部門之間、集團與縣級擔保公司之間年輕員工輪崗交流。五是加強黨的引領，引導年輕員工積極向黨組織靠攏，2024年確定入黨積極分子3名、預備黨員擬轉正3人。六是注重年輕員工思想教育，常態化落實集團《談話制度》要求，加強與年輕員工交心談心。

21.關于“企業黨建工作不夠扎實”問題。

整改情況：一是機關黨支部按程序為2名預備黨員各補增1名入黨介紹人，以加強預備期培養教育和考察。二是對2020年以來黨員發展材料進行自查自糾、查缺補漏。三是組織開展基層黨務工作培訓，機關黨支部書記對發展黨員工作和組織生活制度進行重點授課。四是對入黨思想匯報抄襲問題涉及的當事人給予誡勉處理，并對時任黨支部書記、組織委員以及入黨介紹人給予批評教育。五是集團制定并印發《黨支部工作手冊》《黨組織工作基本規范》，要求各黨支部加強學習并按規范開展基層黨務工作。

22.關于“落實審計反饋問題整改責任不到位”問題。

整改情況：一是對2023年8月審計反饋的代償項目啟動訴訟追償程序，通過司法執行措施清收回款部分資金。二是多次以現場回訪或電話對接方式跟蹤了解相關情況，并已協商確定還款方案，預計于2024年底結清代償款。

三、下一步工作打算

一是持續提升政治能力。始終把政治建設擺在首要位置，把旗幟鮮明講政治貫穿巡察整改全過程，深入學習習近平新時代中國特色社會主義思想，認真學習貫徹黨的二十屆三中全會、省委十二屆七次全會、市委七屆七次全會精神。把巡察整改作為落實全面從嚴治黨的主要內容和重要抓手，切實履行“兩個責任”和“一崗雙責”，進一步強化政治自覺和責任擔當，堅持目標不變、標準不降、力度不減。

二是持續抓好整改落實。堅持把巡察整改作為長期重大政治任務來落實，壓緊壓實整改責任，持續加強組織領導和督促指導。對已經完成的整改任務，適時開展“回頭看”行動，鞏固和提升整改成果，確保巡察整改問題“不反彈”“不回潮”。對未完成的整改任務，持續跟蹤督辦，定期了解進度，確保按照既定工作計劃加快整改，做到不解決問題不放手，不達到標準不銷號。

三是持續健全長效機制。堅持整改問題與建章立制相結合，既落實“當下改”的措施，更注重形成“長久立”的機制，及時堵塞制度漏洞，扎緊制度籠子，嚴格用制度管權管人管事，推動整改工作制度化、常態化。對整改工作中已經建立的各項制度，堅決抓好執行落實，以制度促規范，以制度管長遠。

歡迎廣大干部群眾對巡察整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。公開期限：2024年12月9日至2025年1月3日。聯系方式：電話0717-6981150（工作日8:30-17:30）；通訊地址：宜昌市伍家崗區沿江大道185號九州方園大廈11樓，郵政編碼：443000；電子郵箱：1624146083@qq.com。

                                                                                                                            中共宜昌市融資擔保集團有限公司委員會

                                                                                                                                            2024年12月9日